Consulenza finanziaria integrata
Quando il patrimonio smette di essere un puzzle mal assemblato
La maggior parte delle persone gestisce il proprio patrimonio come un cassetto delle calze: mutui da una parte, assicurazioni dall’altra, previdenza dimenticata in fondo, investimenti scelti “perché me l’ha detto la banca”.
Risultato: nessuna visione d’insieme, decisioni scollegate, costi inutili.
La consulenza finanziaria integrata nasce per fare ordine. Non per vendere prodotti. Per leggere il quadro completo.
Immobili, previdenza, assicurazioni, liquidità, investimenti, fiscalità. Tutto sul tavolo. Tutto collegato.
Cosa fa davvero una consulente finanziaria
(senza le favole da brochure)
1. Analisi del patrimonio globale
Si parte da qui. Sempre.
patrimonio immobiliare
mutui e indebitamento
previdenza AVS, LPP, pilastro 3a e 3b
assicurazioni vita, rischio, malattia, invalidità
investimenti finanziari
situazione fiscale e familiare
Non singoli prodotti. Un ecosistema finanziario.
2. Pianificazione finanziaria su misura
Una volta chiarito dove sei, si decide dove andare.
obiettivi di vita e di reddito
orizzonte temporale
tolleranza al rischio reale, non quella dichiarata per fare bella figura
scenari futuri: pensionamento, prepensionamento, acquisto o vendita immobiliare
Il tutto tradotto in piani finanziari chiari, supportati da grafici leggibili. Niente formule per impressionare, solo strumenti per decidere.
3. Gestione e coordinamento operativo
La consulenza non finisce con una bella presentazione.
gestione di portafogli
trasferimenti di capitale
apertura e ottimizzazione di conti
acquisto e vendita di titoli
coordinamento con banche, assicurazioni e istituti previdenziali
Meno interlocutori. Meno confusione. Più controllo.
I temi chiave toccati dal servizio
Previdenza e pensione
Perché andare in pensione “e poi si vedrà” è una strategia pessima.Investimenti consapevoli
Non scommesse. Non mode. Strategie coerenti con la tua vita.Immobili e mutui
La casa come risorsa, non come trappola finanziaria.Fiscalità
Non per evadere. Per non pagare più del necessario, legalmente.Protezione del patrimonio
Assicurazioni giuste, non troppe. Quelle che servono davvero.
A chi è rivolta questa consulenza
Clienti privati
lavoratori e lavoratrici dipendenti
liberi professionisti
persone che vogliono capire se stanno andando nella direzione giusta
chi si avvicina alla pensione e non vuole scoprire tardi brutte sorprese
Piccole imprese
imprenditori e imprenditrici
società di piccole dimensioni
titolari che confondono patrimonio aziendale e personale (spoiler: non è una buona idea)
Qui la consulenza finanziaria diventa strumento di governo, non accessorio.
Le qualifiche contano. In Svizzera, parecchio.
Questa professione non si improvvisa. Non basta “avere fiuto”.
La formazione avviene parallelamente all’attività professionale ed è strutturata a livello federale attraverso la Comunità d’interessi per la formazione in ambito finanziario (IAF).
In Ticino è possibile conseguire il Diploma di consulente finanziario IAF presso il Centro Studi Villa Negroni, per poi proseguire verso l’Attestato Professionale Federale (APF).
Percorso formativo in sintesi
basi della consulenza finanziaria
diritto matrimoniale e successorio
fiscalità
previdenza
immobili
assicurazioni
patrimonio
Con successivi moduli di approfondimento su:
pensioni e prepensionamento
pianificazione finanziaria avanzata
economie domestiche private
Durata complessiva: da 3 a 6 semestri.
Non un weekend motivazionale. Studio vero.
https://www.orientamento.ch/dyn/show/1900?id=591
Perché scegliere una consulenza stile Confiass
Perché la finanza non deve dominarti, deve servirti.
indipendenza di pensiero
visione globale
linguaggio chiaro
scelte motivate
nessun conflitto di interesse mascherato da sorriso
Qui non si promettono rendimenti miracolosi. Si costruisce stabilità, direzione e consapevolezza.
E sì, è meno spettacolare. Ma molto più efficace.
Confiass
Proteggi. Pianifica. Prospera.
Il resto è rumore di fondo.
